Portföy Dağılımı Hesaplama nasıl yapılır?
- Dağıtmak istediğiniz toplam Türk lirası bütçesini yazın.
- Kendi planınızda yer alan üç varlık veya grubun hedef yüzdelerini girin.
- Payların toplamının yüzde 100 olduğundan emin olun; kullanılmayan gruba sıfır yazabilirsiniz.
- Her grup için ayrılacak tutarı tablo üzerinden okuyun; birim fiyat ve işlem giderini ayrıca hesaplayın.
Varlık için teorik tutar = toplam bütçe × hedef yüzde / 100; kuruşlar en büyük kesirli pay yöntemiyle dengelenir.
Örnek hesaplama
100.000 TL bütçeyi sizin seçtiğiniz %40, %35 ve %25 hedeflerine dağıtalım.
Üç gruba sırasıyla 40.000 TL, 35.000 TL ve 25.000 TL ayrılır; toplam yine 100.000 TL'dir.
Yüzdeyi tutara dönüştürmek
Yüzdesel bir plan farklı bütçelere uygulanabilir. Bütçe iki katına çıktığında, hedef yüzdeler değişmezse her gruba ayrılan teorik tutar da iki katına çıkar. Bu araç varlıkların adını veya fiyatını istemez; parasal planınızı üç başlıkta somutlaştırmanıza yardımcı olur.
Örnekteki yüzdeler hazır bir portföy tavsiyesi değildir. Grupların neyi temsil ettiği, yatırım ufkunuz ve risk sınırlarınız araç tarafından bilinmez. Aynı oranı farklı varlıklara uygulamak aynı risk düzeyini yaratmaz; yalnız parasal dağılım matematiği ortak kalır.
Yuvarlama bütçeyle nasıl dengelenir?
Yüzdeler kuruşun kesirleriyle sonuçlanabilir. Her tutarı bağımsız yuvarlamak toplamın bütçeden bir kuruş farklı olmasına yol açabilir. Bu hesap önce tam kuruşları ayırır, kalan kuruşları kesirli payı en büyük gruplara verir. Eşit kesirlerde ilk grup önce gelir.
Çok küçük bir bütçede bazı gruplara sıfır kuruş düşmesi mümkündür. Bu, toplamın korunması için gerekli hassasiyet sınırıdır. Tablodaki hedef pay ile gerçekleşen kuruş dağılımı böyle durumlarda birebir uyuşmayabilir. İşlem minimumları ve komisyonlar ayrıca hesaba katılmalıdır.
Sık sorulan sorular
İki varlık için kullanabilir miyim?
Evet. Üçüncü grubun payını sıfır yapıp diğer iki payın toplamını yüzde 100 olarak belirleyebilirsiniz. Sıfır paylı gruba bütçeden tutar ayrılmaz.
Mevcut portföyü yeniden dengeleyebilir mi?
Bu sayfa yeni bir bütçenin hedef dağılımını hesaplar. Mevcut adetleri, satış vergisini, fiyatları veya satış sonrası komisyonları bilmediği için yeniden dengeleme emri üretmez.
Neden alınacak adet gösterilmiyor?
Birim fiyat ve minimum işlem miktarı bu modelde yer almaz. Ayrılan TL tutarını ilgili varlığın fiyatına bölmeden ve giderleri değerlendirmeden gerçekleşecek adedi belirleyemezsiniz.
Bu araç girdiğiniz değerler ve açıklanan yöntemle bir hesaplama senaryosu oluşturur. Başlangıç değerleri yalnızca örnektir. Sonucu yorumlarken bu sayfadaki kapsamı, varsayımları ve işleminize özel belgeleri birlikte değerlendirin.
Bir hata mı fark ettiniz? Bize bildirin